投資の教科書

【FXの教科書】レバレッジとは?仕組みと計算方法をわかりやすく解説

【分かれば簡単】レバレッジの仕組みと計算方法を徹底解説

FX等の投資には【レバレッジ】という仕組みがあり、少ない資金で大きな取引ができるようになっています。

 

国内のFX会社では最大25倍の【名目レバレッジ】で取引することが可能。

 

レバレッジを活用することで少ない元手で大きな利益を狙える反面、自身の相場観が外れた場合は想定以上に大きな損失を出してしまう可能性もあります。

 

このページでは、レバレッジの仕組みと計算方法を徹底解説していくので、FXトレードに興味がある方は参考にしてください。

 

てこの原理で少額投資が可能

レバレッジという言葉は『てこの原理』といった意味があり、担保として預けた証拠金の何十倍にも相当する資金を動かして取引が可能です。

 

本来ならば100万円の投資銘柄を買う時には100万円支払わなくてはいけません。

 

しかしながら、レバレッジをかけられるFXでは100万円の投資銘柄が4万円の証拠金で取引ができるようになっています。

 

計算方法

  • 1,000,000円÷レバレッジ25倍=40,000円

 

担保として預けた証拠金の何十倍にも相当する資金を動かして取引できるところがFXの魅力です。

 

名目レバレッジと実効レバレッジの違い

名目レバレッジ25倍で取引を開始してしまうと一瞬で資金を失う可能性が高いので、100万円の商品を買うのに4万円用意すれば良いというわけにはいきません。

 

そこで重要になってくるのが『名目レバレッジ』と『実効レバレッジ』の違いを意識することです。

 

ここからは『名目レバレッジ』と『実効レバレッジ』の仕組みとリスクについて解説していきます。

 

【名目レバレッジとは】

レバレッジとは、元本保証がされていないFX等の投資でかけることができる、少ない資金で大きな金額を動かすことができる証拠金倍率です。

 

国内FX会社は、2022年時点では『名目レバレッジ25倍』を上限としてサービス展開しています。

 

たとえば、米ドル円が1ドル100円だと仮定すると、日本円100万円分を米ドルに交換で1万ドル。

 

レバレッジ1倍で1万ドル分の取引をするには取引口座に100万円預ける必要があります。(手数料等除く)

 

レバレッジ1倍

  • レバレッジ:1倍
  • 米ドル円 :1ドル100円
  • 100万円で1万ドルと交換可能

 

レバレッジ25倍で取引できるFX会社で取引する場合は、取引口座に4万円以上預ける必要があります。

 

レバレッジ25倍

  • レバレッジ:25倍
  • 米ドル円 :1ドル100円
  • 100万円で25万ドルと交換可能

 

言い換えると、4万円で100万円分の資金を動かして取引しているということになります。

 

日本国内のFX会社は、日本の金融庁が定めたルールや規制に基づいたサービスを展開しており、個人名義の口座の場合はレバレッジ25倍が上限。

 

【実効レバレッジとは】

レバレッジを効かせたFX等での取引は、少ない資金で大きな資金を動かすことができます。

 

ですが、損益はレバレッジ計算される前の金額から計算されます。

 

計算方法

  • 1ドル100円の時に100万円分の取引をする場合
  • 1ドル99円になると10,000円の含み損
  • 1ドル101円になると10,000円の含み益

 

日本国内のFX会社は、日本の金融庁が定めたルールや規制に基づいたサービスを展開しており、個人名義の口座の場合は名目レバレッジ25倍が上限。

 

取引口座に証拠金として4万円預けておけば1万ドル(日本円で100万円)分の取引が名目上可能。

 

しかしながら、レバレッジをマックスでかけた状態で取引をすると、少しでも反対方向に動いて損失がでた時点で強制的にロスカットされてしまいます。

 

為替変動による強制的なロスカットを避けるために、実質的なレバレッジは3倍程度に留めておく必要があります。

 

実効レバレッジ3倍

1ドル100円
取引口座33万円で米ドル円を1万ドル買う
100万(取引総代金)÷33万円(口座残高)=約3倍

 

FXは実効レバレッジが3倍になるようにキープしながら取引をするのが望ましいとされています。

 

名目レバレッジ25倍取引はリスク大

名目上はレバレッジ25倍までかけることができますが、実質的にはレバレッジ3倍程度に抑えて取引するのが無難です。

 

最大のレバレッジ25倍で取引しようものなら、少しでも値が反対方向に動いた瞬間に強制的にロスカットされてしまいます。

 

ダメ絶対

名目レバレッジ25倍取引は危険リスク大

 

取引口座に預けていた資金が全て無くなってしまい、値動きによっては不足分が発生し追加分を支払わなくてはいけなくなるかもしれません。

 

レバレッジがかかるのは担保として預ける証拠金のみで、値動きによる損益はレバレッジ計算前の数字が反映されます。

 

必要証拠金以外の余剰資金も必要

米ドル円を1万ドル分取引する場合だと、1円下がって1ドル99円になると1万円の損失が発生し、1円上がって1ドル101円になると1万円の利益が発生します。

 

たとえば、1ドル100円から90円まで下がっても強制ロスカットされないようにするには、10万円の含み損に耐えられるように口座に資金を入れておかなくてはいけません。

 

ポイント

レバレッジをかけられる必要証拠金以外に、含み損に耐えるための余剰金を計算する必要がある

 

名目上は25倍のレバレッジをかけられますが、含み損が少しでも発生した時点で強制ロスカットになるので、実質的には3倍程度に抑えて運用するようにしましょう。

 

実質レバレッジは変動する

実効レバレッジの計算方法を見て感じたと思いますが、実効レバレッジは値動きによって変動します。

 

含み損が増えていくと実効レバレッジ倍率も増えていく(含み益が増えると実効レバレッジ倍率は減る)ので、取引口座に入金するなり取引ポジションを見切る等して実効レバレッジをコントロールしましょう。

 

実効レバレッジは、FX会社のシミュレーターを利用すると分かりやすいと思います。

【みんなのFX】実効レバレッジシミュレーション

 

個人的には、取引を開始する前に値動きをシミュレーションしておき、必要分をあらかじめ取引口座に入金しておいたほうが良いと考えます。

 

ヤバくなってきてから資金を用意すれば良いや~と思っている人ほど、イザその時になって用意できないものなので、事前に取引口座に資金を突っ込んでおきましょう。

 

海外FX会社はおすすめできない

海外FX会社は名目レバレッジ888倍で取引できるところもありますが、海外FX業者を利用することはオススメできません。

 

おすすめできない理由としては、日本の金融庁が日本国内で海外FX口座を利用しないよう注意していいるからです。

 

金融庁に無登録の状態で運営している海外FX業者は利用しないでほしいと、日本の金融庁サイトで勧告されています。

 

レバレッジが25倍までに指定されている国内FX会社を使っておきましょう。

 

ハイレバレッジ取引は儲かる?儲からない?

国内FX会社は金融庁のレバレッジ規制により最大25倍までですが、海外FX会社には1000倍を超えるレバレッジをかけられる口座も存在します。

 

レバレッジ倍率が高ければ高いほど少ない運用資金でFXトレードができるので、海外FXのほうが設けられるチャンスは多いはずです。

 

しかしながら、低レバレッジでポジションを建てられるがゆえに、どうしてもギャンブルトレードになってしまがちになり、値が逆行した時に大切な資金を失う人が後を絶ちません。

 

管理人
結局のところ、海外FXであれ国内FXであれ儲けられる人はどこでも儲けられます

 

FX口座を開設するならどこが良い?

複数のFX口座を開設する場合は、以下の条件のように最適なFX会社を選んで組み合わせることが大切になります。

 

 FX口座の開設目的  おすすめの会社の特徴
 短期取引  スプレッドの狭い会社、約定力の高い会社
 長期取引  スワップポイントが高い会社
 物色売買  通貨ペア数の多い会社
 情報収集  情報量が多い会社、チャートが見やすい会社
 自動売買  自動売買可能な会社
 少額取引  取引通貨単位が1,000通貨以下の会社

 

国内FX会社は最大25倍までレバレッジをかけることができます。

 

自身の目的を達成できそうな優位な会社を複数選ぶようにするようにしましょう。

 

FX投資のやり方やいくらでどれくらい稼げるかは、別ページで解説・実践しているので参考にしてみてください。

 

最悪無くなっても生活に支障が出ない余剰資金でFXトレードを行いましょう。

 

レバレッジの仕組みとリスクまとめ

  • 国内のFX会社では最大25倍の名目レバレッジで取引することが可能
  • 担保として証拠金を預けることで、何十倍にも相当する資金を動かすことが可能
  • レバレッジがかかるのは担保として預ける証拠金のみで、値動きによる損益はレバレッジ計算前の数字が反映される
  • レバレッジをマックスでかけた状態で取引をすると、少しでも反対方向に動いて損失がでた時点で強制的にロスカット

 

国内FX口座では名目上は25倍までレバレッジをかけることができます。

 

しかしながら、安全な資産運用(レバレッジ投資に安心安全を求めるのはどうかと思いますが)を継続するためには、実質的なレバレッジを3倍程度にキープすることが望ましいです。

 

にほんブログ村 投資ブログ 投資でセミリタイア生活へ
にほんブログ村


全般ランキング

-投資の教科書